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單筆存取現(xiàn)金超5萬(wàn)或無(wú)需再登記“來(lái)源、用途”

文章來(lái)源：四九八網(wǎng)絡(luò)發(fā)布時(shí)間：2025-08-14 13:37:39熱度：139

日前，中國(guó)人民銀行、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、中國(guó)證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《管理辦法》），面向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)，截止日期為9月3日。

這份新規(guī)中最引人注目的變化是：取消了2022年版監(jiān)管規(guī)則中關(guān)于個(gè)人辦理單筆5萬(wàn)元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)需“了解并登記資金來(lái)源或用途”的硬性要求。

要求金融機(jī)構(gòu)為客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付、實(shí)物貴金屬買(mǎi)賣(mài)、銷(xiāo)售各類(lèi)金融產(chǎn)品等一次性金融服務(wù)且交易金額人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上的，應(yīng)當(dāng)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查，并登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

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